เชื่อว่านี่น่าจะเป็นคำถามยอดฮิตสำหรับหลายคนที่อยากเริ่มลงทุน แต่ยังไม่แน่ใจว่าควรเริ่มต้นที่หุ้นหรือกองทุนรวมดี วันนี้เราจึงอยากชวนมาทำความเข้าใจความแตกต่างของการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งสองแบบนี้กัน
หุ้นคืออะไร
หุ้น คือ สิทธิ์ในความเป็นเจ้าของกิจการ การที่เราซื้อหุ้น ก็คือการลงทุนเข้าเป็นเจ้าของร่วมในกิจการใดกิจการหนึ่ง หากกิจการนั้นมีกำไร เราก็ได้กำไรด้วย ซึ่งกำไรดังกล่าวอาจมาในรูปแบบเงินปันผลหรือส่วนต่างราคา
กองทุนรวมคืออะไร
กองทุนรวม คือ การระดุมทุนจากนักลงทุนหลายรายเพื่อให้ได้เงินทุนจำนวนมาก จากนั้นก็นำเงินดังกล่าวไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ตามแต่วัตถุประสงค์ของกองทุน เช่น ลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ หรืออสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น ซึ่งเมื่อได้กำไรก็นำมาเฉลี่ยคืนให้กับผู้ลงทุน ซึ่งผู้ที่ทำหน้าที่ระดมเงินทุนดังกล่าวและนำไปลงทุนจะต้องเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)
การลงทุนในหุ้น VS กองทุนรวม
การลงทุนในหุ้น
- มีอิสระเลือกซื้อ-ขายหุ้นด้วยตัวเอง
- มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูง แต่ก็มีโอกาสขาดทุนสูง
- ความเสี่ยงสูง ขึ้นอยู่กับประสบการณ์และความรู้ในการลงทุน
- ไม่มีการกระจายการลงทุน
- ขึ้นอยู่กับหุ้นที่เลือก โดยปกติต้องซื้ออย่างน้อย 100 หุ้นและซื้อเพิ่ม 100 หุ้น
- ลดหย่อนภาษีไม่ได้ แต่สามารถนำเงินปันผลไปคำนวณขอเครดิตภาษี เพื่อขอเงินคืน
การลงทุนในกองทุนรวม
- ผู้จัดการกองทุนเลือกหุ้นหรือสินทรัพย์ในการลงทุน
- มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่ สูง – กลาง – ต่ำ ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนที่เลือก
- ความเสี่ยงสูง – กลาง – ต่ำ ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของกองทุน
- มีการกระจายการลงทุนลงไปในสินทรัพย์ต่างๆ ตามนโยบายการลงทุนของกองทุน
- ขึ้นอยู่กับขั้นต่ำของกองทุนแต่ละกอง
- กองทุนรวมบางอย่างเช่น SSF RMF สามารถนำไปลดหย่อนภาษี
ติดตามสาระและความรู้เกี่ยวกับการลงทุนเพิ่มเติม